Банк России выпустит рекомендации банкам по усилению контроля за наличными у клиентов. Об этом в рамках XXIII Международного банковского форума «Банковский сектор в глобальной экономике: международные вызовы и национальные стратегии» сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля.
«В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения», — отметил он.
При этом, по его словам, регулятор никогда не выступал против наличных как таковых. «Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Скоро будет еще одна новая рекомендация, очень большая и подробная. Призываем банки не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств», — добавил он.
Деловая программа форума, который проходит в Петербурге, в отеле «Коринтия Санкт-Петербург», включает 3 сессии и 10 круглых столов, а также два деловых завтрака и обеда по ключевым аспектам работы банков и компаний финансового рынка. С программой форума можно познакомиться здесь.
Традиционно в форуме принимают участие руководители Банка России, представители органов исполнительной и законодательной власти РФ, представители компаний финансового рынка.
- В фокусе пленарных сессий: антифрод-регулирование, банковский сектор в глобальной экономике: международные вызовы и национальные стратегии, цифровые валюты и цифровые права.
На круглых столах эксперты обсудят участие банков в повышении прозрачности экономики, наличные деньги в цифровой экономике, платформизация финансового рынка, эволюцию банковского регулирования, рынок кредитного риска, подходы регулятора к развитию и внедрению Open API, защиту от недобросовестных практик.
- Также на форуме было заявлено, что Банк России совместно с Национальной системой платежных карт прорабатывает механизм полного возврата похищенных мошенниками денежных средств. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ РФ Вадим Уваров.
По его словам, сейчас часть средств остается у банка, который начал процедуру возврата. Уваров отметил, что прорабатывается механизм, чтобы сумма, которую похитили у человека, возвращалась полностью.
