В первом полугодии 2026 года эксперты Банка России обнаружили в Северо-Западном федеральном округе 52 компании с признаками нелегальной деятельности. Большая часть из них (41) – нелегальные кредиторы. Также на финансовом рынке Северо-Запада выявлено 11 организаций с признаками нелегального привлечения инвестиций. Нелегальные кредиторы работают потому, что находят клиентов, которым отказывают банки и официальные микрофинансовые организации.
Больше всего нелегалов обнаружено в Санкт-Петербурге – 24 черных кредитора и семь компаний, нелегально привлекавших инвестиции. В Архангельской области – четыре нелегальных кредитора и одна компания, разместившая незаконное инвестиционное предложение. В Ленинградской, Новгородской и Вологодской областях – четыре, три и два черных кредитора соответственно.
В целом по стране в январе – июне 2026 года Банк России выявил на финансовом рынке около 3 тыс. нелегалов. Среди них – около 1 тыс. нелегальных кредиторов, их обнаружили в два раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.
«Благодаря взаимодействию с Росреестром и Федеральной службой судебных приставов в статистику Банка России стали чаще попадать скрытые схемы нелегального кредитования, когда граждане и индивидуальные предприниматели незаконно выдают займы под залог недвижимости. Для таких нелегальных кредиторов важно не получение процентов, а быстрое истребование залога в суде и продажа квартиры по заниженной цене при малейшей просрочке, причем неважно, единственное это жилье у заемщика или нет», – отмечает Юлия Ваганова, начальник Отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России.
Чаще всего к нелегальным кредиторам обращаются клиенты с высокой долговой нагрузкой и плохой кредитной историей, которых заманивают низкими ставками и привлекательными условиями. Но комиссии, штрафы и проценты у таких кредиторов ничем не ограничены, как и методы взыскания задолженности. В итоге выгодные, как кажется поначалу, предложения могут обернуться большими финансовыми потерями, вплоть до утраты имущества.
Регулятор направляет информацию обо всех выявленных нелегальных организациях в правоохранительные органы, ФАС России и иные ведомства. Кроме того, в первом полугодии по инициативе Банка России был ограничен доступ более чем к 11,8 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших нелегалам.
- Перед тем как подписать договор с любой финансовой организацией, проверьте ее на сайте Банка России, советует регулятор. Также убедитесь, что ее нет в предупредительном списке – с организациями оттуда не стоит иметь дело. В этом году по всей стране в этот список было внесено более 2,5 тыс. организаций и интернет-проектов, в том числе более 450 нелегальных кредиторов.
Кто такие нелегальные кредиторы — компания, индивидуальный предприниматель или физическое лицо, которые выдают деньги в долг без официального разрешения и лицензии. Организации отсутствуют в официальных справочниках и списках на сайте Центрального банка Российской Федерации. Ставки по займам ничем не ограничены и могут составлять десятки процентов в день. Займы часто маскируют под договоры купли-продажи, дарения, хранения или лизинга. Требуют заложить квартиру, машину или ценные вещи с высоким риском отнять их при малейшей просрочке.
