ЦБ РФ выпустил методические рекомендации по борьбе операциями физлиц с цифровыми валютами. Регулятор обеспокоен фактом использования счетов физлиц для расчетов через криптовалютные обменники и криптовалютные биржи, в том числе счетов, оформленных на подставных физических лиц.
Для снижения рисков использования услуг банков в противоправных целях Банк России рекомендует банкам:
1. Осуществлять мониторинг операций по банковским счетам дропов.
2. В отношении клиентов — физических лиц:
— обеспечить повышенное внимание к их операциям;
— запрашивать у них дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых ими операций с привлечением дропов;
— провести углубленную проверку информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
— учитывать полученную информацию при оценке степени (уровня) риска совершения физическим лицом подозрительных операций.
Справочно: дропы – это открытые (оформленные) счета и электронные кошельки на подставных физических лиц, операции по которым соответствуют признакам, приведенным в пункте 2 Методических рекомендаций № 16-МР. Выбрала главное юрист и основатель сервиса «Делаем бизнес вместе» Наталья Горячая.
